マネーロンダリングは、違法な活動から得られた資金を合法的に見せかける手法です。主な目的は、不法な資金の出所や所有者を隠すことで、犯罪者が獲得した利益を合法的なものに変換し、追跡や識別を困難にすることです。
マネーロンダリングのプロセスは通常、以下のステップから構成されます。
事前処理（プレーニング）
犯罪者は、不法な資金をマネーロンダリングプロセスに導入する前に、資金を隠すための計画を立てます。これには、現金の分散、口座の開設、架空の会社の設立、不動産の購入などが含まれます。配置（プレースメント）
犯罪者は、不法な資金を金融システムに導入します。通常、大量の現金を小額に分割して銀行口座に預けることが一般的です。これにより、不法な取引が怪しまれず、追跡が困難になります。隠蔽（レイヤリング）
資金が金融システムに入った後、犯罪者は複数のトランザクションを介して資金を転送し、資金のルートを複雑化します。これにより、資金の源泉を特定することが難しくなります。例えば、資金は複数の銀行口座や投資商品を経由して移動されることがあります。統合（インテグレーション）
最後の段階では、不法な資金が合法的な経済活動や資産として合法化されます。犯罪者は、不動産の購入、ビジネスの設立、株式や投資商品の購入など、さまざまな手段を使って資金を再投資します。マネーロンダリングの手法は多岐にわたり、その中には銀行を介した方法、仮想通貨を使用した方法、不動産や高価な商品の購入を利用した方法などがあります。これらの手法は、国や地域の法律によって異なる場合があります。
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